世界外匯交易平臺有哪些主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)

1.美國（NFA）

美國的監(jiān)管機(jī)構(gòu)簡稱NFA，美國全國期貨協(xié)會(National Futures Association---NFA)，美國全國期貨協(xié)會(NFA)是根據(jù)美國《商品交易法》第17節(jié)的規(guī)定，于1976年組建的期貨行業(yè)自律組織，屬非盈利性會員制組織，是美國期貨及外匯交易非商業(yè)獨(dú)立監(jiān)管機(jī)構(gòu)?！渡唐方灰追ā返?7節(jié)源自1974年的《商品期貨交易委員會(CFTC)法》第三章，該部分規(guī)定了期貨協(xié)會的登記注冊和CFTC對期貨專業(yè)人員自律管理協(xié)會的監(jiān)管。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成為"注冊期貨協(xié)會"，1982年10月1日，NFA正式開始運(yùn)作。

美國全國期貨協(xié)會，是一個期貨行業(yè)的自律組織?？傮w上看，美國并不鼓勵發(fā)展零售外匯行業(yè)，反而一直以嚴(yán)厲的監(jiān)管在打壓零售匯商。

2.英國(FCA)

英國金融服務(wù)管理局(FSA)2013年起被兩個新的監(jiān)管機(jī)構(gòu)所替代，他們分別是金融行為監(jiān)管局(Financial Conduct Authority, FCA)和審慎監(jiān)管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中對經(jīng)紀(jì)商的監(jiān)管權(quán)將全部由FSA移交至FCA。

FCA是英國金融投資服務(wù)行業(yè)的中央監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)監(jiān)管銀行、保險以及投資業(yè)務(wù)。FCA目前是全世界監(jiān)管最完善、法律執(zhí)行力最強(qiáng)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，成為各國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)的典范，其權(quán)威性得到投資者高度認(rèn)同。

FCA是一個不屬于英格蘭銀行的獨(dú)立機(jī)構(gòu)。從2013年4月1日起，F(xiàn)CA的職責(zé)是促進(jìn)有效競爭，確保相關(guān)市場正常運(yùn)作，監(jiān)管所有金融服務(wù)公司的行為。其中包括防止市場濫用行為，幫助消費(fèi)者得到公平的交易機(jī)會。與此同時，F(xiàn)CA還負(fù)責(zé)不受PRA監(jiān)管的金融服務(wù)公司的審慎監(jiān)管，例如，資產(chǎn)管理公司和獨(dú)立的財(cái)務(wù)顧問。

當(dāng)某FCA成員公司被認(rèn)定無力償付其債務(wù)時，可以啟動補(bǔ)償程序，以賠償投資者的交易資金。因此選擇正規(guī)受監(jiān)管的投資平臺，將會極大的保護(hù)投資者的資金免受不必要的損失。

FCA初期就不要想了。英國的，太折騰，而且新的交易商都沒什么優(yōu)勢，比較困難。加上100萬英鎊的保證金plus一個辦公室加上招聘，周期也很長，整個團(tuán)隊(duì)不死也脫層皮了。

3.澳大利亞（ASIC）

澳大利亞金融領(lǐng)域監(jiān)管機(jī)構(gòu)為澳大利亞證券和投資委員會。主要牌照是金融服務(wù)提供商牌照。持牌人可以開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，以及通過自有賬戶交易。資本要求為110萬澳元，年費(fèi)在3500澳元至5萬澳元，取決于交易量。

辦公地點(diǎn)要求：必須有實(shí)體辦公地點(diǎn)。至少有一名澳大利亞人作為公司管理人。只能在澳大利亞范圍內(nèi)向澳大利亞人提供投資服務(wù)。

一些主要監(jiān)管要求：在申請的最后階段，資本要求資金必須凍結(jié)。公司取得牌照后，所要求資本將必須為已發(fā)行實(shí)收資本，而且50%的資本要求資金必須為流動資產(chǎn)?？蛻糍Y金必須隔離存放。投資公司必須履行資本充足率以及大額風(fēng)險方面的定期報告義務(wù)，另外還必須履行內(nèi)部審計(jì)報告、合規(guī)報告、風(fēng)險管理報告、反洗錢報告、經(jīng)審計(jì)財(cái)報和審計(jì)報告、合規(guī)計(jì)劃、培訓(xùn)登記以及產(chǎn)品審查政策的報告義務(wù)。牌照持有人必須成為投資者賠償基金成員。持牌人還必須參加職業(yè)責(zé)任保險以及董事和高管責(zé)任險。

所有公司都必須按照國際認(rèn)可的會計(jì)標(biāo)準(zhǔn)合理保留會計(jì)記錄，履行審計(jì)義務(wù)。

除了保留會計(jì)記錄，還有月度稅務(wù)報告、月度對賬單、季度稅務(wù)報告也需保留，如果有聘用了員工，還要保留月工資單。所有公司都必須披露聲明、條款和條件以及金融服務(wù)指引。

4.加拿大（IIROC）

加拿大投資行業(yè)監(jiān)管組織（IIROC）對外匯和所有證券實(shí)施同樣的交易法律規(guī)定。對外匯交易商和相關(guān)經(jīng)紀(jì)商，IIROC提出了最低資本金要求（前者是250，000加元，后者是75，000加元）。同時，IIROC頒布了其他一些法令，控制客戶的交易風(fēng)險。通過限制交易杠桿（基于對某一幣種波動性和流動性要求，對即期風(fēng)險保證金做出評估，以確定是否采用限制政策），保護(hù)客戶利益，防止賭場風(fēng)格的過度投機(jī)。并且，為了防止交易者受到經(jīng)紀(jì)商破產(chǎn)的傷害，它還為每個交易者提供了第三方承保的100萬加元數(shù)額的金融保險。

5.香港(FSC)

香港金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是香港證監(jiān)會。牌照類型有三：一類（證券交易）、二類（期貨合約交易）、三類（外匯杠桿交易）。第三類牌照針對外匯提供商，最受歡迎。申請審批時間為4-6個月。各種牌照資本要求不同，從70萬港元至130萬港元不等。年費(fèi)依據(jù)牌照類型不同從6000港元至1.9萬港元?！咀ⅲ簱?jù)ADS達(dá)匯李紀(jì)綱指正，香港的三號牌照資本要求最低為三千萬港幣】

辦公地點(diǎn)方面：必須設(shè)立實(shí)體辦公地點(diǎn)，員工必須為香港居民。

牌照申請必須由香港公司或已注冊的香港公司提交。

牌照申請公司至少要有兩名高管負(fù)責(zé)公司管理，并在其中任命一名為執(zhí)行董事。申請公司及其高管、員工和股東都必須符合香港證監(jiān)會規(guī)定的適當(dāng)人選原則。香港證監(jiān)會將對申請人的償債能力及財(cái)務(wù)狀況、教育及其他方面資質(zhì)、擬開展業(yè)務(wù)方面的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)、正直公平地開展受監(jiān)管業(yè)務(wù)活動的能力、公司聲譽(yù)以及財(cái)務(wù)穩(wěn)健性進(jìn)行評估。

監(jiān)管要求：持牌公司必須一直保持實(shí)繳股本和流動性資本不少于最低資本要求。持有客戶資金的持牌人必須在香港的銀行開立賬戶?？蛻糍Y金必須隔離存放。所有持牌人必須保留財(cái)務(wù)清償能力和財(cái)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)教育概述、內(nèi)部合規(guī)和內(nèi)控制度的相關(guān)記錄。

所有持牌人必須按照國際認(rèn)可的會計(jì)標(biāo)準(zhǔn)合理保留財(cái)務(wù)記錄，提交月報、季報和年報。所有公司都必須向公眾披露財(cái)報。

6.新加坡（MAS）

新加坡金融監(jiān)管局，英文全稱Monetary Authority of Singapore，簡稱“MAS”。新加坡金融監(jiān)管局（MAS）是新加坡的中央銀行。

1970年以前，新加坡的中央銀行的各種貨幣職能由多個政府部門和機(jī)構(gòu)執(zhí)行。隨著新加坡的快速發(fā)展，銀行變得日益復(fù)雜和發(fā)展所需的貨幣環(huán)境要求政府不得不精簡政府機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)貨幣職能，從而保證貨幣政策更具活力和連貫性。因此，1970年新加坡議會通過了新加坡金融監(jiān)管局法案。1971年1月，新加坡金融監(jiān)管局（MAS）成立。新加坡金融監(jiān)管局（MAS）法案賦予了新加坡金融監(jiān)管局（MAS）監(jiān)管貨幣各方面的權(quán)力，比如銀行以及新加坡金融領(lǐng)域的各方面。

一般說來，目前的新加坡金融監(jiān)管局（MAS）掌管著貨幣、銀行、保險、證券和金融部門的這項(xiàng)法規(guī)。繼2002年10月1日新加坡金融監(jiān)管局（MAS）合并貨幣機(jī)構(gòu)董事會后，他也具備了發(fā)行貨幣的職能。

7.毛里求斯（FSC）

毛里求斯金融服務(wù)管理局(簡稱FSC)成立于2001年，為毛里求斯非銀行金融服務(wù)行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。FSC的職權(quán)范圍包括對證券、保險等金融服務(wù)公司進(jìn)行監(jiān)督和審查，促進(jìn)發(fā)展公平、效率的非銀行金融機(jī)構(gòu)和資本市場的透明度，從而進(jìn)一步為投資者提供保障。

8.歐盟（MIFID）

現(xiàn)在，在對外匯和二元期權(quán)公司監(jiān)管方面，最受關(guān)注的監(jiān)管地區(qū)是歐盟。在受監(jiān)管市場、其他交易系統(tǒng)和投資公司有組織的執(zhí)行投資者交易方面，歐盟創(chuàng)建了全面的監(jiān)管制度。規(guī)定之一就是，投資公司只要從歐盟的一個成員國監(jiān)管機(jī)構(gòu)獲取牌照，就有按照歐盟金融工具市場法規(guī)（MIFID）指令在整個歐盟提供投資服務(wù)和活動的自由（通常稱之為牌照權(quán)利），可以在歐盟的任何地區(qū)開展業(yè)務(wù)。目前，指令2004/39/EC(MIFID 1)仍然有效，但將被指令2014/65/EU(MIFID 2)所取代，2016年7月3日，歐盟將發(fā)布相關(guān)公告。該MIFID指令規(guī)定，為了使投資公司行使牌照權(quán)利，歐盟成員國不得針對適應(yīng)該指令的投資公司發(fā)布任何額外要求。除了上述牌照權(quán)利，歐盟成為二元期權(quán)公司最歡迎的監(jiān)管地區(qū)的另一個主要原因是，2010年末，歐盟承認(rèn)二元期權(quán)是屬于MIFID指令監(jiān)管的金融工具地位。做出這個決定后，歐盟成員國的監(jiān)管機(jī)構(gòu)開始批準(zhǔn)僅提供二元期權(quán)業(yè)務(wù)的投資公司的牌照申請。塞浦路斯證監(jiān)會在這方面是先行者，馬耳他的金融服務(wù)局緊隨其后。據(jù)最新報道，英國也正在將對二元期權(quán)的監(jiān)管從博彩委員會轉(zhuǎn)移到金融行為監(jiān)管局。另外，上述監(jiān)管地區(qū)也成為外匯服務(wù)提供商的目的地。歐盟地區(qū)的資本要求分為8萬歐元（針對不持有客戶資金的經(jīng)紀(jì)商）、12.5萬歐元（針對持有客戶資金的經(jīng)紀(jì)商）、73萬歐元（針對做市商）。牌照年費(fèi)各成員國有所不同。例如，塞浦路斯從3500歐元至7.5萬歐元。馬耳他為1300歐元至1萬歐元。

9.塞浦路斯（CYSEC）

塞浦路斯的外匯和二元期權(quán)提供商均受塞浦路斯證監(jiān)會的監(jiān)管。

塞浦路斯有三種類型的牌照：不持有客戶資金的經(jīng)紀(jì)商、持有客戶資金的經(jīng)紀(jì)商、做市商。最受歡迎的牌照是持有客戶資金的經(jīng)紀(jì)商，特別是對于二元期權(quán)提供商。一些外匯服務(wù)提供商需要考慮做市商牌照，因?yàn)樽鍪猩膛普帐俏ㄒ辉试S持牌人通過自有賬戶交易的牌照。

申請牌照的時間平均為5-6個月，最近，塞浦路斯證監(jiān)會宣布加快審批進(jìn)程，審批將在2個月之內(nèi)完成。各種牌照的資本要求不同，不持有客戶資金的經(jīng)紀(jì)商為8萬歐元，持有客戶資金的經(jīng)紀(jì)商為20萬歐元，做市商為100萬歐元。年費(fèi)在3500歐元至7.5萬歐元之間。

辦公地點(diǎn)方面，公司必須在塞浦路斯有實(shí)體辦公地點(diǎn)。至少要有兩面高管人員管理公司，另外至少要有兩名非執(zhí)行董事。大多數(shù)董事必須為塞浦路斯居民，另外，投資服務(wù)必須在塞浦路斯提供。

一些主要監(jiān)管要求：在申請的最后階段，資本要求資金必須凍結(jié)。公司取得牌照后，所要求資本將必須為已發(fā)行實(shí)收資本。原始股權(quán)、董事會和管理層的變更必須經(jīng)塞浦路斯證監(jiān)會批準(zhǔn)?？蛻糍Y金必須隔離存放。投資公司必須履行資本充足率以及公司頭寸大額風(fēng)險方面的定期報告職責(zé)。其他報告義務(wù)還包括內(nèi)部審計(jì)報告、合規(guī)報告、風(fēng)險管理報告、反洗錢報告、經(jīng)審計(jì)財(cái)報和審計(jì)報告。牌照持有人必須成為投資者賠償基金成員。

財(cái)務(wù)和審計(jì)方面要求：所有投資公司都必須按照國際認(rèn)可的會計(jì)標(biāo)準(zhǔn)保留適當(dāng)?shù)臅?jì)記錄，還要履行審計(jì)義務(wù)。

10.新西蘭（FSP）

FSP，全稱為Financial Service Providers（金融服務(wù)企業(yè)），符合該類型的監(jiān)管則稱為FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（注冊金融服務(wù)企業(yè)）。新西蘭在2008年9月29日通過了《2008金融服務(wù)企業(yè)注冊與爭端解決法案》（The Financial Service Providers(Registration and Dispute Resolution) Act 2008）。

自2010年8月16日開始，金融服務(wù)企業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)FSPR開始接受金融企業(yè)的申請，而自2010年12月1日開始幾乎所有的新西蘭金融服務(wù)企業(yè)均需在FSPR注冊才能提供相應(yīng)的金融服務(wù)。

中國正規(guī)的外匯平臺有哪些

福匯、嘉盛、世匯、昆侖國際、奧匯等。

1、福匯

福匯是最早進(jìn)駐國內(nèi)的幾家平臺商，憑借著龐大的宣傳推廣，知名度也有，但是近些年來普遍投資者不太認(rèn)可，店大欺客，而且因?yàn)閷ζ淞闶弁鈪R客戶存在欺詐行為，處以700萬美元罰款，并且剝奪其在CFTC上注冊資格，而且使用重復(fù)報價、滑點(diǎn)等方式擴(kuò)大自己的做市利潤，現(xiàn)如今已經(jīng)被嘉盛收購。

2、嘉盛

嘉盛集團(tuán)紐約證交所上市公司(紐約證券交易所代號:GCAP)，是全球網(wǎng)上交易行業(yè)的引領(lǐng)者，為來自全球 180多個國家的零售客戶和機(jī)構(gòu)投資者提供執(zhí)行、清算、維護(hù)等服務(wù)和技術(shù)產(chǎn)品。嘉盛集團(tuán)迄今已在美國、英國、澳大利亞、日本、中國香港等國都有分布。

3、世匯

世匯（worldmarkets）是國內(nèi)頂尖的外匯流通商，旗下的外匯流通模式多種多樣。和普通的外匯平臺相比，世匯的流通性可以說國內(nèi)市場的頂尖水平，采用獨(dú)特的“MTF”訂單分裂技術(shù)，實(shí)現(xiàn)多邊多層次的快速成交。

橋連接國際三大流通商LAMX、CFH、盛寶銀行采用直通式連接，國際三大主服務(wù)器英國、香港、美國傳輸速度實(shí)現(xiàn)最快40毫秒成交。

4、昆侖國際

昆侖國際提供財(cái)資管理丶外匯交易丶外匯結(jié)算丶證券投資丶基金管理丶金融IT解決方案等產(chǎn)品與服務(wù)。經(jīng)過快速與穩(wěn)健的發(fā)展，在澳大利亞悉尼和墨爾本丶新西蘭奧克蘭丶中國北京和香港丶加拿大多倫多等國際城市設(shè)有全資公司或代表機(jī)構(gòu)。

5、奧匯

青島膠南濱海理財(cái)投資奧匯外匯EA交易開戶外匯全國開戶現(xiàn)貨外匯現(xiàn)貨外匯交易是大銀行之間,以及大銀行代理大客戶的交易,買賣約定成交后,最遲在兩個營業(yè)日之內(nèi)完成資金轉(zhuǎn)換。

如何判斷一個外匯平臺是否正規(guī)

首先要說的是，國內(nèi)沒有放開，沒有完全正規(guī)符合兼管的平臺

所以只能是相對靠譜的。

一般剛?cè)胄胁痪玫呐笥芽梢詮囊韵聨讉€方面去判斷一個平臺是否相對靠譜

1、查兼管資質(zhì)

目前外匯市場比較認(rèn)可的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括有：英國FCA，美國NFA，澳大利亞ASIC等，他們的兼管相對嚴(yán)格，能夠有效監(jiān)督平臺的日常運(yùn)作、保障用戶資金的安全，這些監(jiān)管機(jī)構(gòu)下的平臺商相對比較正規(guī)。一般都是資金背景雄厚較少出現(xiàn)跑路現(xiàn)象，其他不知名的監(jiān)管就要多注意了。

2、查成立年份和口碑評價

一般越悠久的平臺越安全，畢竟是經(jīng)過市場的考驗(yàn)留下來的，黑平臺都是坑一個算一個，通常都是做不長久的。不能說時間長的就一定好，但是剛成立1-3年的新平臺出問題可能性會更大。然后再看看平臺的網(wǎng)絡(luò)評價，一個平臺有些客訴是正常的，這個難以避免，如果出現(xiàn)大量客訴的話，就要小心了?？丛u價的話可以從行業(yè)媒體，或者直接擺渡查看。

3、查公司背景

查公司背景，包括股東背景是為了確保該平臺的資金是否充足，是否有能力抵抗對賭風(fēng)險。很多公司都有上市公司背景或者銀行背景，建議大家都找這類型的平臺。這里要注意的背景的真實(shí)性，比如有些資金盤為了彰顯自己實(shí)力雄厚，強(qiáng)行和大平臺或上市公司扯上關(guān)系，這就很無恥了。可以通過官方客服渠道驗(yàn)證，如果有欺騙現(xiàn)象千萬不能做。

4、運(yùn)營策略

黑平臺通常會給你允諾高投資收益等等，凡是承諾穩(wěn)定收益的99.9%是黑平臺，比如一些托管理財(cái)平臺海匯、TR外匯等，通常以每月4%以上的收益來吸引用戶，作為投資者一定要明白一個道理，外匯投資市場沒有誰能保證穩(wěn)定收益，天上不會掉餡餅！能躺賺的投資別人為什么要拉上你？

5、看平臺交易體驗(yàn)好不好

那么怎么來判斷平臺交易體驗(yàn)是否好呢？這個啊又要分為幾個點(diǎn)來說：

滑點(diǎn)是否正常

一般小的平臺都會出現(xiàn)滑點(diǎn)現(xiàn)象，當(dāng)然偶爾的滑點(diǎn)時正常的。但是如果經(jīng)常性的出現(xiàn)滑點(diǎn)，或者總是出現(xiàn)對交易者不利的滑點(diǎn)，那么這樣的平臺也要當(dāng)心。

軟件使用是否流暢

下單，止損等等系統(tǒng)操作是否流暢，因?yàn)楹谄脚_和客戶存在對賭，所以它會在系統(tǒng)上做手腳來降低用戶賺錢的概率，比如盈利的時候不讓你平倉，行情機(jī)會好的時候不讓你下單，如果軟件經(jīng)常性的操作不暢，這種平臺也要當(dāng)心。

出入金是否快捷

黑平臺本來就是為了要榨取你的本金，所以通常會用各種方法阻止你出金或者干脆就不給你出金。比如平臺會說出金申請正在處理中啊，海底電纜斷了等等借口，靠譜的平臺出金通常情況下是比較順暢的。

大體上以上這些因素就可以判斷一個平臺是否靠譜了